Regulatory Technical Standards (RTS) zum EU-AML-Paket - Neue Anforderungen der EBA verstehen und operativ vorbereiten

- Wer kommt unter die direkte AMLA-Aufsicht - und warum? - CDD-Standards & Sanktionssystem: Auswirkungen der Vorgaben auf die KYC-Prozesse und Durchsetzung der Anforderungen - Zusätzliche Vorgaben bzgl. der KYC-Datensätze & Klarstellungen zu den Verifizierungsmethoden - Sanktionen & Periodic Penalty Payments: Vorgaben für die Feststellung der Schwere von Verstößen und der Bemessung der Bußgeldhöhe - Hinweise und Tipps zur Selbstbewertung des InstitutsrisikosDie neuen EBA RTS konkretisieren die Anforderungen des EU-GAML-Pakets (AMLD6, AMLAR, AMLR). Sie schaffen u.a. einheitliche Vorgaben für Risikobewertung & verbindliche Sorgfaltspflichten (CDD), inkl. digitaler Identifizierung. Zudem legen sie Maßstäbe für Sanktionen & Aufsichtsmaßnahmen fest. Unternehmen müssen eine Gap-Analyse durchführen, Prozesse anpassen und effektiv mit Behörden kommunizieren.LernzieleDie vier Regulatory Technical Standards (RTS) sind entscheidend für die europäische Finanzmarktregulierung. Wie ordnen sie sich in die Normenhierarchie ein und was bedeuten sie konkret für Unternehmen? Was wird zwingend, was optional anzuwenden sein?- Wir wollen die RTS präzise im europäischen Regelwerk verorten und eine erste Analyse ihrer praktischen Auswirkungen für die Verpflichteten liefern. Dazu untersuchen wir, wie sich diese Standards auf Geschäftsprozesse, Compliance und operative Abläufe auswirken, um Ihnen einen klaren Überblick über die kommenden Veränderungen zu geben.Zielgruppen- Geldwäsche- und Compliance-Verantwortliche, - Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen der Rechtsabteilung und der Revision, - Führungskräfte & Spezialisten für Regulatory Affairs aus Banken, Leasing-, Factoring- und sonstigen Finanzinstituten sowie - Versicherungen und betroffene Unternehmen des Nicht-Finanzsektors.