NPL- und Forbearance Strategie - NPL-Risiken frühzeitig erkennen, regulatorisch richtig einordnen und aufsichtskonform steuern

- Entwicklung und Implementierung einer klaren NPL-Strategie und belastbarer NPL-Prozesse - Zusammenspiel von Säule 1 und Säule 2 bei der Steuerung von NPL-/NPE-Risiken - Nutzung bankaufsichtlicher Meldungen zur Risikoanalyse und Steuerung - Überlegungen zur Kapitalplanung im Rahmen des NPL-Backstops - Konkrete Handlungsempfehlungen zur Schonung regulatorischer Kapitalquoten und zur Nutzung aufsichtlicher OptionenErfahren Sie in diesem Online-Seminar, wie Sie NPL-Risiken frühzeitig erkennen, Forbearance richtig einordnen und die aufsichtlichen Vorgaben aus Säule 1 und Säule 2 praxisnah umsetzen können. LernzieleNon-Performing Loans (NPL) stellen auch für kleinere Institute, Banken und Sparkassen eine zentrale Herausforderung dar. Hohe NPL-Quoten können zu spürbaren Eigenmittelabzügen im Rahmen des NPL-Backstops führen. Durch die EZB-Guidelines vom 19.12.2025 zu einem harmonisierten bankaufsichtlichen Ansatz für die Deckung von NPE durch LSIs wird das Zusammenspiel von Säule 1 und Säule 2 weiter gestärkt. Dies kann insbesondere bei kleineren Instituten Auswirkungen auf den SREP-Zuschlag haben.- Das Seminar zeigt, wie Sie NPL-Risiken frühzeitig erkennen, regulatorisch richtig einordnen und mit einer klaren, praxistauglichen Strategie steuern. Ein besonderer Fokus liegt auf den Anforderungen an den Kreditbereich, der Bedeutung von Forbearance- und Restrukturierungsmaßnahmen sowie den Auswirkungen auf Kapitalplanung und aufsichtliche Steuerungsprozesse.ZielgruppenDas Seminar richtet sich an Führungskräfte und Mitarbeitende aus dem Kreditrisikomanagement, dem Meldewesen, der Marktfolge Kredit, der Abwicklung sowie der Internen Revision. Ebenso angesprochen sind Führungskräfte und Mitarbeitende in der Banksteuerung, die NPL-/NPE-Risiken aufsichtskonform analysieren, steuern und in der Kapitalplanung berücksichtigen müssen.