Intensivtraining Bilanzanalyse - Bonitätsrisiken und Krisenfrühwarnsignale erkennen - KI-Potenzial nutzen

- Jahresabschluss und BWA auf Basis zielgerichteter Analysen und trennscharfer Kennzahlen beurteilen - Cashflow-Analysen zur Beurteilung von Liquidität und Kapitaldienstfähigkeit und Verschuldungskapazität - Krisenfrühwarnsignale erkennen und richtig deuten - Bilanzpolitik gezielt enttarnen - Unterjährige Informationen aus BWAs einbeziehen - Planungsrechnungen plausibilisieren und erstellen (aktuelle Entwicklungen wie z.B. Transformationsprozesse berücksichtigen) - Neu: KI-Potenzial und Anwendung: Bewertung qualitativer Informationen im LageberichtNach dem Besuch dieses Intensivtrainings sind Sie in der Lage, HGB-und IFRS-Jahresabschlüsse, kurzfristige Erfolsrechnungen und Planungsrechnungen effizient zu analysieren, um die Bonität von Unternehmen beurteilen zu können. Ziel ist es, Kreditentscheidungen noch kompetenter und sicherer zu treffen und die Bonität des Kreditnehmers jetzt richtig einzustufen. Neu: -KI-Potenzial und AnwendungLernzieleNach dem Besuch dieses Online-Intensivtrainings Bilanzanalyse sind Sie in der Lage, HGB- und IFRS-Jahresabschlüsse, kurzfristige Erfolgsrechnungen (BWAs) und Planungsrechnungen effizient nach aktuellen Standards zu analysieren, um die Bonität von Unternehmen umfassend beurteilen zu können:- - Sie erarbeiten an einem Praxisbeispiel, wie der Jahresabschluss richtig aufbereitet wird und mittels trennscharfer Kennzahlen, Aussagen zur Stabilität des Unternehmens getroffen werden. - Sie werden in die Lage versetzt, eine Kapitalflussrechnung zu interpretieren und diese bei Nichtvorlage eigenständig aus Bilanz und GuV strukturiert abzuleiten. - Sie können die Kapitaldienstfähigkeit angemessen feststellen und die regulatorischen Anforderungen aus MaRisk und EBA-Kreditvergabe-Leitlinien erfüllen. - Sie lernen die zentralen Ansatzpunkte für Kreditwürdigkeitsprüfungen kennen, durch deren Manipulation im Vorfeld Einfluss auf das Rating genommen werden kann. - Sie können Planungsrechnungen Ihrer Kreditnehmer effektiv plausibilisieren sowie eigene Planungsrechnungen und Szenarioanalysen erstellen. - Sie erhalten einen ersten Einblick, wo und wie KI und LLMs in der Kreditrisikoanalyse sinnvoll eingesetzt werden und unterstützen können.- Die praktische Umsetzung erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kreditpraxis sowie eines durchgehenden Praxisfalls zur Bonitätsprüfung.ZielgruppenDas Online-Seminar Bilanzanalyse Intensivtraining richtet sich an Abschlussadressaten (Verantwortliche der Analyse, Kreditvergabe, Anlage sowie an Mitarbeitende und Lieferanten), an Mitarbeitende aus den Bereichen Kredit, Debitorenmanagement, Risikomanagement ebenso wie der Bilanzerstellung aus Unternehmen, welche die Bankensicht auf ihre Bilanz sowie die Bilanzplanung besser verstehen möchten.