Immobilien- & Projektfinanzierungen im aktuellen Krisen-Umfeld - Markt, Rechtlicher Rahmen & Dokumentation, Finanzierung & Risiko-Analyse

- Markt im aktuellen Umfeld; Anforderungen an Immobilien- & Projektfinanzierungen in schwierigen Zeiten - Struktur von Immobilien- und Projektfinanzierungen - Finanzierung von Immobilien- und Projekttransaktionen in der Krise, Vermeidung von Gläubigerhaftung - Rechtlicher Rahmen (Verträge, LMA-Standard, Dokumentation), Covenants und Sicherheiten - Regulatorik: EBA-Leitlinie zur Kreditvergabe & Überwachung, 7. MaRisk-Novelle und Erkenntnisse gemäß 9. MaRisk-Novelle, Immobilien-Risiken im Fokus der BaFin - Risikoanalyse: Projektablauf und Risiken im Rahmen einer Projektfinanzierung, Risikobewertung/Due Diligence-PrüfungDie Risiken aus Korrekturen an den Immobilienmärkten gehören auch 2026 zu den 6 Hauptrisiken im Fokus der BaFin. Die BaFin analysiert, ob Kreditinstitute Gewerbeimmobilien-Finanzierungen in einer angemessenen Frequenz bewerten. Dazu führt sie vermehrt Werthaltigkeitsprüfungen durch. Auch Sonderprüfungen sind vorgesehen - bei Instituten mit hohen Risiken bei Gewerbeimmobilienfinanzierungen. LernzieleIn diesem Online-Seminar erfahren Sie im ersten Teil, nach einem Marktüberblick, den rechtlichen Rahmen von Immobilienfinanzierungen. Sie lernen die Dos and Donts in Bezug auf die Anbahnung und Abwicklung von Immobilientransaktionen, die Strukturierung von Sicherheitenpaketen und den dazu gehörenden Kreditverträgen kennen und erfahren, worauf es bei besonderen Finanzierungsgestaltungen, wie syndizierten Krediten, ankommt. Ein besonderer Schwerpunkt wird auf die rechtlichen Anforderungen einer Finanzierung in der Krise derImmobilienmärkte und auf Risiken von Kettenprolongationen für Finanzierer gelegt.- Im zweiten Teil gehen Sie auf die Finanzierung, die regulatorischen Vorgaben für die Kreditvergabe sowie Kreditüberwachung und die Risikoanalyse ein, mit dem Ziel, aktuelle Risiken im Zusammenhang mit Immobilien- oder Projektfinanzierungen aufsichtskonform einschätzen und überwachen zu können. Dabei lernen Sie auch das Modul BTO 3 kennen, das die BaFin mit der am 29. Juni 2023 veröffentlichten 7. MaRisk-Novelle neu aufgenommen hatte, um dem Umgang des Risikomanagements der Banken mit eigenen Immobilien einen neuen aufsichtsrechtlichen Rahmen zu geben. Zusätzlich gehen Sie auf das Vorgehen der BaFin im Zusammenhang mit dem 2026er Fokus-Risiko aus Risiken aus den Gewerbeimmobilienmärkten ein und bewerten die Prozesse der Kreditvergabe gemäß Veröffentlichung der 9. MaRisk-Novelle.ZielgruppenDas Online-Seminar richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Immobilienfinanzierung, Projektfinanzierung, Structured Finance, Kredit, Kreditanalyse, Kreditüberwachung, Revision sowie Operations/Dokumentation, die ihr Wissen aktualisieren oder vertiefen möchten. Ebenso werden Mitarbeitende aus Immobilien- oder Bauunternehmen, RA*in für Kreditrecht sowie Berater*innen für Immobilienrecht vom Seminar profitieren.