Zertifizierter Anlageberater (Private Banking)

Erfolgreiche Beratung lebt von Expertise, Fingerspitzengefühl – und echtem Verständnis für die individuellen Ziele Ihrer Kundschaft. Hier setzt die Weiterbildung Anlageberater (Private Banking) an der Frankfurt School of Finance & Management an. In kompakten, praxisnahen Modulen erweitern Sie gezielt Ihr Fachwissen und entwickeln Ihre Beratungskompetenz auf höchstem Niveau. Ob strukturierte Kapitalanlagen, rechtliche und steuerliche Grundlagen oder wirtschaftspolitisches Know-how – Sie werden optimal darauf vorbereitet, als souveräner Gesprächspartner im Private Banking aufzutreten.

Gewinnen Sie die Sicherheit, komplexe Finanzthemen klar zu vermitteln, bauen Sie nachhaltiges Vertrauen auf und schaffen Sie so die Basis für langfristige Kundenbeziehungen. Mit dieser Weiterbildung machen Sie den entscheidenden Schritt, um sich im Private Banking erfolgreich zu positionieren. Inhalt

Modul 1

Die Rechtssprechung des Bundesgerichtshofes fordert verbindlich, dass Anlageberatung anlegergerecht und objektgerecht ist.Aufsichtsrechtliche Vorgaben für die Anlage- und Vermögensberatung

• Nachhaltigkeit in der Anlage- und Vermögensberatung

• Einsatz von Kurzinformationsblättern im Produktvertrieb

• Kosten und Kostentransparenz

• Umgang mit Zuwendungen

• Geeignetheitserklärung bei der Anlageberatung

• Aufzeichnungs- und Dokumentationspflichten

• Zivilrechtliche Rahmenbedingungen der Anlage- und Vermögensberatung

• Betreuungspflichten nach der Anlageentscheidung des Kunden

• Umgang mit Kundenbeschwerden

• Ausgewählte Fragen zum Haftungsrecht

Modul 2

Nicht nur Ihre Kund:innen erwarten gute Anlageberatung. Auch Gesetzgeber:innen legen höchste Maßstäbe an. Welche Konsequenzen ergeben sich daraus? Wie sieht die aktuelle Beratungspraxis aus?Grundzüge der Einkommensteuer

• Persönliche Steuerpflicht

• Doppelbesteuerungsabkommen

• Steuertarif

Einkünfte aus Kapitalvermögen

• Verlustverrechnung/ Verlusttöpfe

• Quellensteueranrechnung

• Werbungskosten und Transaktionskosten

Besteuerung von Investmentfonds

• Ausschüttungen und Vorabpauschale

• Teilfreistellung

• Bestandsgeschützte Altanteile

Besteuerung von Fremdwährung

• Verzinsliche Währungskonten

• Unverzinsliche Währungskonten

Besteuerung von Edelmetallen und KryptowährungenBesteuerung von VersicherungenErbschaft-/ Schenkungsteuer

• Persönliche Steuerpflicht

• Freibeträge/ Steuerklassen

Modul 3

In Fachvorträgen, Gruppenarbeiten und Fallstudien erhalten Sie fundierte Einblicke in den Investmentprozess. Sie erlernen strukturierte Ansätze der Vermögensanlage und vertiefen die Kenntnisse der Assetklassen im PrivatkundengeschäftEinführung in die Geld- und Vermögensanlage

Anleihen

• Einflussfaktoren auf den Kurs von Anleihen

• Rentenanalyse

• Anleihen im Portfoliomanagement

Aktien

• Einflussfaktoren auf den Kurs von Aktien

• Aktienanalyse

• Aktien im Portfoliomanagement

Investmentfonds

• Exchange Traded Funds

• Fondsanalyse und Fondsrating

Strukturierte Produkte - Zertifikate

• Wesentliche Charakteristika

• Termingeschäfte – Optionen und Futures

• Ausgewählte Zertifikateformen im Fokus

Alternative Investments

• Private Equity

• Hedge Fonds

• Rohstoffe

Investmentprozess in der Praxis

• Grundlagen der Portfoliotheorie

• Behavioral Finance

• Portfoliomanagementprozess und Asset Allocation

Modul 4

Volkswirtschaftliche Faktoren, die für Entwicklung von Aktien-, Renten- und Devisenmärkten von großer Bedeutung sind.volkswirtschaftlichen Faktoren, die für die Entwicklung von Aktien-, Renten- und Devisenmärkten von großer Bedeutung sind.Einführung in die Wirtschaftspolitik

Wachstum und Konjunktur

• Konjunkturzyklen und ihre Ursachen

• Konjunktur und ihre Auswirkungen auf Aktien- und Anleihemärkte

• Maßnahmen der Konjunktur- und Wachstumspolitik

Globalisierung der Märkte

• Entwicklung des Außenhandels

• Chancen und Risiken der Globalisierung

Geldpolitik und die Auswirkungen auf die Finanzmärkte

• Einflussfaktoren auf den Zins und die Zinsstrukturkurve

• Inflation und Deflation – Messung und Ursachen

• Geldpolitische Strategien und Instrumente

• Geldpolitik – Wirkung und Grenzen

Finanzpolitik und Länderrisiko - Auswirkungen auf die Kapitalmärkte

• Einfluss der Staatsverschuldung auf den Zins

• Entwicklung der Staatsverschuldung und Gegenmaßnahmen

Devisenmarkt und Wechselkurs im Fokus der Finanzmärkte

• Liegt die Zukunft in virtuellen Währungen?

• Bedeutung des Wechselkurses in der Vermögensanlage

• Einflussfaktoren auf den Wechselkurs

Prüfungsvorbereitung