Kreditspezialist

Kreditspezialisten stehen vor überaus komplexen Herausforderungen, wenn sie Möglichkeiten, Chancen und Risiken von Finanzierungsinstrumenten im Großkundenkreditgeschäft prüfen. Der Zertifikatsstudiengang Kreditspezialist vermittelt in Theorie und Praxis anwendbares Expertenwissen zu Unternehmensanalyse, Risikofrüherkennung und Risikobewertung. Ziel ist es, Geschäftsmodelle zu analysieren, Kreditanträge zu erstellen und sichere Kreditentscheidungen vorzubereiten.

Modul 1

Das kleine Einmaleins der Unternehmensanalyse reicht für das Großkundenkreditgeschäft nicht aus.In diesem Modul vermitteln erfahrene Dozenten aus der Praxis das Expertenwissen, mit dem Sie Ihre Risikobewertung auf ein neues Level heben. Das erfolgt vor allem in Form von Fallstudien, die Besonderheiten von Branchen und Geschäftsmodellen ebenso abbilden wie außergewöhnliche Unternehmenssituationen (Kauf, Verkauf, Neuausrichtung). Sie befassen sich unter anderem intensiv mit strategischen Kennzahlen, Clusterbildung und Benchmarking und der Abgrenzung von Problemengagements.

Modul 2

Ist der Kunde tatsächlich liquide oder täuschen die Zahlen? Gibt es typische Signale für die Risikofrüherkennung – und wie entdecken Sie diese Anzeichen?Dieses Modul macht Sie mit den Feinheiten der Liquiditätsanalyse vertraut. Anhand von praktischen Beispielen aus der Praxis analysieren Sie komplexe Cashflow-Modelle, wenden Projektionstechniken als Prognosetool an und befassen sich darüber hinaus auch mit den Grenzen der Risikobewertung.

Modul 3

Nicht nur die Bewertung von Unternehmen stellt Kreditspezialisten vor Herausforderungen. Gehört es doch neben der Risikobewertung zum Aufgabengebiet, individuell für den Kunden passende Finanzierungsinstrumente zu finden.In diesem Modul verschaffen Sie sich einen tiefen Einblick in den Markt der klassischen und innovativen Finanzierung. Sie untersuchen – wiederum an ausgewählten Fallstudien – unter anderem die besonderen Aspekte von Venture Capital und Konsortialfinanzierungen. Leasing, Mezzanine-Kapital oder Factoring und ihre bilanziellen Auswirkungen sind weitere Schwerpunkte.

Schriftlichen Hausarbeit (Bearbeitung einer Fallstudie) und einer mündlichen Prüfung, die sich auf die bearbeitete Fallstudie bezieht

Alle Teilnehmer:innen erhalten die gleiche Fallstudie, wodurch die Ergebnisse gut miteinander vergleichbar sind. Diese ist über einen Zeitraum von 4 bis 6 Wochen zu bearbeiten. Es handelt sich um einen Praxisfall, bei dem das gelernte Wissen angewendet wird. Hierdurch wird das Gelernte gut im Gedächtnis verankert und die Weiterbildung hat einen nachhaltigen Lerneffekt.

Der Arbeitsaufwand beträgt erfahrungsgemäß ca. 12 Stunden.

Die mündliche Prüfung dauert ca. 60 Minuten und bezieht sich auf die eingereichte Ausarbeitung. Es wird geprüft, ob die Teilnehmer:innen das Gelernte inhaltlich durchdrungen haben. Somit wird außerdem sichergestellt, dass die Projektarbeit in Eigenleistung erstellt wurde.

Zugelassen zur Prüfung wird, wer alle Module besucht hat.

Zielgruppe

Fach- und Führungskräfte aus Kreditbereichen, sowie vertrieblich orientierte Mitarbeiter, die sich zur Risikobewertung von Unternehmen und Finanzierungen vertieftes Know-how verschaffen möchten.

Interaktive Fachvorträge, Selbststudium, Bearbeitung Fallstudie, Mündliche Prüfung